Hvidvaskpolitik

ROM ERHVERV er forpligtet til at overholde gældende hvidvasklovgivning, herunder Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (Hvidvaskloven) samt relevante bekendtgørelser og vejledninger.

1. Formål

Formålet med denne hvidvaskpolitik er at forebygge og modvirke hvidvask af penge og finansiering af terrorisme gennem mæglerens aktiviteter.

2. Anvendelsesområde

Politikken gælder for alle ydelser leveret af ROM ERHVERV, herunder formidling af erhvervsejendomme, lejemål, grunde samt kontakt til finansieringspartnere.

3. Kundekendskab (KYC – Know Your Customer)

For at sikre lovpligtigt kundekendskab gennemfører vi en grundig identifikation og verifikation af alle kunder og relevante forretningsforbindelser, herunder:

• Indhentelse og verificering af gyldig legitimation (fx pas eller kørekort) fra fysiske personer.
• Identifikation af juridiske personer, herunder virksomhedens ejerforhold og kontrolstruktur.
• Indhentelse af oplysninger om kundens formål med forretningsforholdet og forventet transaktionsomfang.
• Løbende overvågning af forretningsforholdet for at opdage mistænkelige aktiviteter.

4. Risikovurdering

Vi foretager en risikovurdering af kunder, transaktioner og forretningsforbindelser med henblik på at identificere og vurdere risici forbundet med hvidvask og terrorfinansiering. Denne vurdering afgør omfanget af yderligere kontrolforanstaltninger.

5. Indberetning af mistænkelige transaktioner

Ved mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering er vi forpligtet til at anmelde dette til Hvidvasksekretariatet under Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK). Vi sikrer fortrolighed i forbindelse med sådanne indberetninger.

6. Intern kontrol og uddannelse

Vi har etableret interne procedurer og kontrolmekanismer for at sikre overholdelse af hvidvasklovgivningen. Alle medarbejdere modtager relevant uddannelse i hvidvaskforebyggelse og skal rapportere mistænkelige forhold til den udpegede complianceansvarlige.

7. Dokumentation og opbevaring

Alle oplysninger og dokumenter indhentet i forbindelse med kundekendskab og risikovurdering opbevares i overensstemmelse med gældende lovgivning og vores interne retningslinjer i minimum 5 år efter ophør af kundeforholdet.